【リアル＆オンライン版】 実践者のための新NISA×iDeCo “次の一手”セミナー
〜すでに制度を使っているビジネスマンのための最適化戦略〜
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岡崎謙二（おかざきけんじ）株式会社FPコンサルティング顧問/１級ファイナンシャルプランニング技能士
想定する視聴者（Suppose Audience）
●労働組合 全階層の方々（若手組合員から組合役員まで）
●企業 ビジネスパーソン全般（若手従業員から管理職まで）
●企業経営者、人事部・総務部ご担当の方々
内容
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新NISA・iDeCoをすでに活用している人が直面する“次の課題”
・積立額は適正か
・投資枠の使い方は最適か
・ iDeCoの受取戦略を考えているか
・会社の制度（企業型DC・持株会）とのバランスは取れているか
・ライフイベント（住宅・教育・老後）との整合性
- 02
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新NISAの“次の一手”最適化
・つみたて投資枠と成長投資枠の使い分け
・インデックス投信とETFの役割分担
・非課税枠の埋め方：優先順位の考え方
・40代/50代の巻き返し戦略
・利益が出ている場合のリバランス方法
- 03
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iDeCoの“次の一手”最適化
・掛金の増額・減額の判断基準
・企業型DCとの併用ルール
・税制メリットを最大化する掛金設定
・受取方法（年金・一時金）の最適化
・60歳以降の受取戦略と税負担の見える化
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新NISA×iDeCo×企業制度の“トータル最適化”
・企業型DC・財形・持株会とのバランス
・会社員が陥りやすい“制度の重複”と“偏り”
・ 税制/社会保険料/手取りの最適化
・ 家計全体での資産配分の考え方
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実践者がやりがちな“やってはいけない判断”
・高リスク商品の比率が高すぎる
・iDeCoの受取戦略を考えていない
・新NISAの成長投資枠を“なんとなく”で埋めている
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今日からできる“次の一手”アクションプラン
担当者より
「新NISAのつみたて枠×成長投資枠をどう最適化するか」「iDeCoの税制メリットを最大化する掛金・受取戦略」
「企業型DC・持株会とのバランス調整」など、制度を“使う”から“使いこなす”へ。
将来の不安を、確かな判断力と行動へ変える90分です。
実践者だからこそ押さえておきたいポイントを体系的に紹介します。
